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工商時報【台新投顧總經理李鎮宇】

台股在今年1月18日打到最低的7,627之後，展開絕地反攻，一路攻到3月21日的最高點8,840之後，整個盤漸漸進入盤跌的狀態。尤其是清明節之勞工貸款104年房屋修繕申請後跌是日益明顯，4月28日長黑做頭，市場氣氛開始轉趨悲觀。再加上大陸對於即將要上任的新政府展開強大的施壓，要求在520演講稿中承認92共識，WHO會議出席爭議，凍結陸客名額，不再來台灣做面板採購之旅等等，顯示出雙方在溝通520講稿內容上出現分歧。加上將上任的林全閣揆承認對今年經濟成長的悲觀預期，整個台股像是失神落魄一樣，一路崩跌跌破8,000點。市場一下子對台股信心全失，看低台股到6,000、7,000點的人大有人在。

台股是否今年已經雲林小額借款5萬沒有行情了呢？

事實上，台股目前是在走一段較顛頗分歧的趨勢。如果從政治面來看，大陸縮減陸客來台的人數，已經從四月開始對台灣飯店產業，百貨業出現明顯衝擊。如果估算去年陸客來台灣消費金額，已達台灣名目GDP的1.36％，若大陸凍結一半的陸客來台，台灣今年經濟成長就要從-0.7％開始努力起。而對於一般百貨公司而言，自由行的陸客消費大概占台灣百貨業總業績的7～10％，陸客不來，百貨業者自然首先感受到涼意。因此我們對今年台灣經濟成長也稍微保守，估計台灣今年全年經濟成長率，在考量陸客衝擊的影響下，成長幅度會落在0.5～0.8％之間。而年初以來國際股市波動甚大，操作難度高，相關金融操作不易，加上國內央行降息，國際又有負利率的議題延燒，比重高的金融類股走勢便非常疲弱。在疲弱的經濟動能+疲弱金融股獲利的兩造夾擊下，加上台股卡債協商機制申請書目前的位階並不低，因此今年要有大行情，突破三月的高點恐怕力有未逮。

然而是不是整個台股就大江東去，一路向下呢？恐怕也不是。從過去的經驗，台股指數點位最低的季度，通常都與台積電營收最低季度重疊，因為台積電營收最低出現在今年第一季，之後逐步走高。如果從這個角度出發，台股短期內要跌破今年第一季低點恐怕也不是那麼容易。更重要的是，根據Gartner對全球半導體產業成長預估，2016年第一季全球半導體營收僅810億美元半導體產業，QoQ -5％，是未來兩年的最低點。之後將逐季成長，第三季QoQ將達+5.2％，第四季全球半導體營收甚至可輕易超過900億美金，創下過去三年的最高。從台股指數向來與半導體密切連動，今年下半年其實在電子產業部分，是有相當的支撐力道。

若單就類股來觀中壢小額借款5萬察，今年主要因基期關係，傳產獲利相較於去年，約略有YoY+3.02％的成長動能，相對強勁。金融類股因為壽險獲利的拖累，衰退程度較緩，約YoY-3.64％。電子產業因蘋果動能衰退，獲利狀況最差，衰退程度為YoY-12.6％。

但電子衰退主要在今年上半年度，下半年隨著基本的景氣旺季，與半導體的成長引領，整體公司獲利QoQ將會逐季上揚，四季成長動能QoQ分別為-8.37％、+1.99％，+38.9％與-5.97％。也就是若無意外，今年第三，四季台股應該會有一個相對強勁的反彈。

因此近日大盤雖然持續盤跌，但初步已試圖在8,000點各家銀行信貸利率青年優惠房貸附近尋求支撐，雖然預期出口和企業營運動能需待第三季才可好轉，而市場也焦慮等待520就職演說內容，關注之後兩岸關係發展，同時美國升息機率攀升，亞幣走貶壓力，預料觀望情緒加上外資撤守車貸沒繳車被拖，短線仍將膠著在7,800～8,000點之間，但預期六月應該逐步落底。年底有機會再度挑戰今年年初的高點。因此也無須對今年下半年的台股過度悲觀。

只是點位空間有限，台股投資人可稍微著重權重較低，有政策加持的相關產業。如生技類股，太陽能電站，航太等產業。此外，大軍未動，糧草先行，半導體檢測類股，會優先於整體半導體類股反映半導體景氣的復甦。而第一季台灣整體景氣唯一擴張的便是餐飲類股，相關受惠的餐飲，油脂類股也是下半年著重的焦點。

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